“美联储修正压力测试中花旗银行亏损预估值”

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据腾讯财经报北京时间3月19日晚报道，布隆伯格新闻周一报道，在包括联邦储备系统花旗集团在内的多个参联储对比暂定性经济衰退场景下的资本状况压力测试中，修正了贷款损失估算错误。

联邦储备系统在3月16日的报告中指出，相关修改不会影响决策银行是否通过压力测试的资本比例结论。 在最新的修正中，联邦储备系统将花旗集团一级抵押贷款资产在压力测试场景下的损失额从4亿美元下调至89亿美元。 预计联邦储备系统对花旗集团“其他贷款”的损失将相应增加4亿美元，达到48亿美元。

要求在联邦储备系统前向资产额超过500亿美元的金融机构提交各自的资本计划，以明确金融领域能否在另一场经济危机中生存。 确认包括摩根大通在内的多家银行通过压力测试，经联邦储备系统批准，可以进行红利回升和股票回购。 联邦储备系统3月13日否决了包括花旗集团在内的4家金融机构提出的资本计划，当天的压力测试结果指出，花旗集团提出的计划不满足设想情景下的金融机构资本要求。

联邦储备系统还在同一声明中修改了美国银行、联合汽车金融企业、富国银行和大都会人寿企业的压力测试结果相关数据。 联邦储备系统在修改中降低了部分一级和二级抵押贷款资产的损失估算，但强调修改只是比较了美国国内贷款资产。 根据这一计算方法，花旗集团住房信用证券资产损失也有1亿美元的减少，总额为59亿美元。

修改后，包括美国银行国际房地产投资在内的其他贷款损失增加1亿美元至18亿美元的联合汽车金融企业一级抵押贷款损失比例从6.1%降至6%美国最大的寿险企业大都会人寿总贷款损失比例从之前公布的1.6%降至1.4% (孔军)