“海南破获转账提现型地下钱庄案 涉案金额727亿”

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据青岛新闻网社电，2年来，掩护某投资企业，以20家“空壳”潜在企业为载体，将727亿多家移动到4473个国内外账户，金额涉及29个省。

海南省公安厅的经验总队近日解决了特大汇款提现型地下钱庄事件。 记者调查发现，对该事件曝光的地下钱庄监管乏力、资金来源和流向不明等问题进行深刻反思。

727亿“运输”4473账户

银行方面人士表示，“地下钱庄”是指从事资金支付结算业务、外汇买卖、跨境汇款等非法经营业务活动的非法金融机构。

据调查，该案地下钱庄共收到全国29个省2337家上游企业资金727亿多元，分别转移到4473个个人、企业账户，非法获利3200万元以上。

该案侦查员在海口、三亚、深圳等20多个银行网站查阅了100多个可疑账户的开户资料和10万多家交易记录，查明在海口、三亚共20家企业，账户资金支付交易金额巨大，涉嫌非法经营犯罪。

据办事员介绍，这些企业都是无经营业务、无经营者、无工作单位的“空壳”潜在企业，工商登记手续、银行开户均由中介代理机构代办，大额资金支付均通过网络银行操作完成。

购买假身份证开账户和网络银行

刘越如表示，2008年6月，他与李育胜协商，在海南注册几个空壳企业，开设企业银行账户，在深圳通过网银操作，提交“客户”转账金，平分利润，共享风险。

随后，刘越等6人组成的犯罪组织利用中介企业和假身份证在海口、三亚注册成立20家“空壳”企业，并在深圳市注册部分“空壳”企业，使用购买的假身份证办理多个个人结算账户。

2008年10月至年7月，该犯罪团伙以深圳市汇信投资有限企业为掩护，采用“空壳”企业20家公司账户和个人结算账户，非法办理资金支付结算业务，其中0.4‰至3.5‰

手段

几分钟内避免银行监管

警方调查显示，该犯罪组织有极其严密的组织结构和细致的分工。 集团成员为广东省普宁市人，以家人挚友为主，具有小学文化程度的刘越负责整体统筹规划，其他成员负责客户加工、网银转账操作等，各自责任不交叉。

笔记本和u盾犯罪

“客户”将资金转入海南“客户”的20个潜在企业账户，嫌疑人通过网银将“客户”的资金转移到个人账户，将资金从个人账户转移到“客户”的指定账户，完成客户转账现金等诉求。

嫌疑人转账用的工具是一两台笔记本电脑和几个u盘。 几分钟内通过网络银行完成转账，满足“客户”的资金要求，避免银行对公司基本账户和现金的控制，隐藏来源不明的资金流向。

大宗交易前的小额尝试

此外，犯罪嫌疑人熟悉银行“公对私”转账业务的流程、监管制度和方法。 事务人员表示，“空壳”企业账户开通后进入“休眠期”，每次大额资金交易前，都会有小额转账，资金在账户上停留不超过3分钟，账户相对安全后，

监督

《地下钱庄》的折射导演缺陷

地下钱庄高达727亿元的交易几乎全部通过银行“公转我”业务平台完成，为什么这三年来人民银行相关部门一直没有注意到？

“监管不到位是首要原因”人民银行海口中心支行一位内部人士表示，银行监管部门对开户、中小规模个人单位登记和运营情况监管不够全面，无法实时发现可疑资金交易账户的活动情况。 钱庄采取了一种取钱另一种取钱的方法，转账快，难以监管和打击。

“地下钱庄的长期存在凸显了我国金融制度的一点缺陷，银行经营机制不健全，金融服务偏颇，有诉就有市。 ”。 海南大学中国现代经济理论研究所所长王毅武表示，银行繁琐的手续和过高的门槛让中小企业和个人的资金诉求难以满足，地下钱庄的存在不足为奇。