“海南地下钱庄2年洗钱727亿 银行被指监管失职”

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2年来，以某投资企业为掩护，以20家“空壳”潜在企业为载体，将727亿多家移动到4473个国内外账户，金额涉及29个省市。 这是海南省公安厅经侦总队最近破门的特大转账提现型地下钱庄事件。 记者调查发现，对该事件曝光的地下钱庄监管乏力、资金来源和流向不明等问题进行深刻反思。

银行领域人士表示，“地下钱庄”是指从事资金支付结算业务、外汇买卖、跨境汇款等非法经营业务活动的非法金融组织，资金通过地下钱庄进出国家金融安全是一个严峻的考验。 经调查，与本案有关的该地下钱庄共收到全国29个省2337家上游企业资金727亿多元，分别转移到4473个个人、企业账户，非法获利3200多万元。

在此次特大汇款提现型地下钱庄事件过程中，侦查人员在海口、三亚、深圳等20多个银行网站查询了100多个可疑账户的开户资料和10万多个交易记录，发现海口、三亚共20家企业账户资金支付交易金额巨大，涉嫌非法经营 “短期内企业账户支付交易额达到数十亿元，一天内发生数百笔、金额数亿笔交易，涉及全国10多个省市近千个上下游账户。 ”。 据办事员介绍，这些企业都是无经营业务、无经营者、无工作单位的“空壳”企业，工商登记手续、银行开户均由中介代理机构代办，大额资金支付均由网络银行操作完成。

地下钱庄收取0.4%至3.5%的“手续费”

刘越表示，2008年下半年，深圳市各大商业银行相继停止“公转我”业务后，他们将目光投向了海南。 同年6月，与嫌疑人李育胜达成协议，在海南注册几个空壳企业，开设企业银行账户，在深圳通过网络银行操作，为“客户”转账提取现金，平分利润，共享风险。

随后，刘越等6人组成的犯罪组织利用中介企业和假身份证在海口、三亚注册成立20家“空壳”企业，并在深圳市注册部分“空壳”企业，使用购买的假身份证办理多个个人结算账户。

2008年10月至年7月，该犯罪团伙以深圳市汇信投资有限企业为掩护，采用“空壳”企业20家公司账户和个人结算账户，非法办理资金支付结算业务，其中扣除0.4%。 到3.5%。 “手续费”得到巨额的回报。 (广州日报)