“吉林信托承接金融掮客项目被骗1.5亿”

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郑智

自年初发行“陵园信托”产品以来，市场上已经连续几个月发行吉林信托的集合信托产品，引起市场多方猜测。

5月28日，吉林警方向本报证实吉林信托与1亿5千万元的诈骗案有关。 今年3月，在打击经济犯罪的“破案大战”中，长春市公安局破门而入。

警方称，去年12月，某为偿还李某、陈某等1.2亿元债务，编造项目，利用伪造的财务资料，在周某、高某、某、徐某4人的帮助下，从吉林信托骗取1.5亿元。 今年2月23日，长春市公安局立案侦查此案，3月16日逮捕戴某等8名嫌疑人，3月26日，戴某等8名嫌疑人被检察机关批准逮捕。

据吉林信托人士介绍，事发后，吉林银监局加大了对吉林信托的监管力度，吉林信托近期报告的产品不多见，是其发行产品锐减的原因。

据接近此案的人透露，案发地点为江浙某地，此前欠款累累，后来与多家金融经纪人勾结，制造虚假项目和财务资料向吉林信托融资并获得通过。 骗取债务后，掌握一些东西来还债。 目前，案件正在进一步侦查中，吉林信托的内部人员是否与犯罪嫌疑人有勾结尚不清楚。

5月28日，记者打电话给吉林信托的干部，说:“还没结束，我什么也说不出来。” 但他否认吉林信托业务受到影响，称“我们现在也在发送集合信托产品”。 “投资者该怎么办？ 他们知道这个事件吗？ ’他说投资者知道。 该高层拒绝透露涉案信托项目的名称。

做项目，伪造财务资料，怎么能顺利通过吉林信托的尽职调查和风控环节？ 虽然该事件尚未解决，真相尚未被挖掘，但许多信托业界人士评论说，该事件对信托企业有两个警告。

警告之一是，从金融经纪人手中承接项目极为谨慎。 吉林信托此前为了扩大业务，与各种“中间人”合作，为自己拉动项目，事情成立后，向“中间人”支付佣金，或“中间人”向融资方收取财务顾问费。 这种方法有助于在短期内扩大业务，但也容易隐藏风险。

警告之二，重视书面尽职调查，减轻现场尽职调查，是极不可取的。 根据多家信托企业的业务流程，前台业务部门在接到融资项目后，通常会进行书面调查，初步查看并分解融资方的财务资料，明确项目可行后，向企业后勤部门申请立项。 只有立案完成后，才会进行现场调查。 此时，前台商务部门为该项目付出了巨大的人力、物力，后勤部门如果要否决该项目，往往会面临较大的阻力，现场调查也有可能是形式上的流转。