“摩根和瑞信同意向美证交会支付4亿多美元罚款”

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美国证券交易委员会16日宣布，美国摩根大通银行和瑞士信用证券的美国子公司支付4亿美元以上的罚款，以此指控在出售房贷支持债券时误导了顾客。

美国证券交易委员会指控摩根大通银行2006年12月出售18亿美元住房抵押贷款支持债券时，对抵押房产的贷款还款情况进行了虚假和误解。 在这笔交易中，摩根大通银行收入270多万美元，投资者损失了至少3700万美元。 此外，美国证券交易委员会指控贝尔法斯特公司在2005-2007年间向投资者隐瞒了多笔与住房抵押贷款支持证券相关的交易，由于摩根大通银行在2008年收购了贝尔法斯特公司，相应的罚款也由摩根大通银行支付。 为了达成这两项指控，摩根大通银行同意支付2亿969亿美元的罚款。

美国证券交易所当天指控瑞信证券美国企业在75宗抵押贷款支持证券交易中误导客户，从2005年到2005年，瑞信证券频繁与贷款发行人商谈债券打包业务，但向投资者隐瞒了通过此类交易获得的收入。 此外，美国证券交易委员会发现，瑞信证券在出售两个抵押贷款支持债券中违反了“首次违约”条款。 该条款规定，如果抵押贷款发生首次违约，贷款发行人必须在贷款证券化之前或之后立即回购或更换这些贷款。 为了达成这两项指控，瑞信证券同意支付1亿2千万美元。

美国证券交易委员会官员表示，抵押贷款支持债券等金融产品是引发金融危机的最大原因，如果房地产市场崩溃，与之相关的虚假陈述将给投资者带来巨大损失。

美国证券交易委员会是美国金融业的主要监管机构，在比较过去两年半的金融危机的执法活动中，对117人进行了调查。 其中近一半是企业高管，处罚并追缴了22亿美元。

(记者王宗凯阳建)