“银行卡地下买卖暗藏“洗钱”风险”

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随着银行卡的普及，与银行卡相关的犯罪活动不断增加。 记者采访时表示，面对“洗钱”、“诈骗”、“信用刷”等特殊指控，网络上已经形成了半公开的银行卡买卖市场。 专家表示，银行卡交易违法，影响恶劣，应引起有关部门的重视。

只要向各大搜索引擎输入“卖银行卡”这个关键词，就可以轻松检索到大量出售银行卡的新闻。

“金融理财卡业”网站的老板告诉记者，他那里有工行、农行、普通银行卡200元一套(含开户手续)、带身份证原件280元一套、网银450元一套。 招商银行的银行卡不好办，成本高，量大。

徐姓“刷卡”告诉记者，他的银行卡主要有两个来源:一是面向社会并购的闲置银行卡，普通银行卡150元一套，带网络银行的300元一套，然后加价出售。 另一张是在“黑市”购买身份证，按银行开的卡。

正常手续办普通银行卡通常只需要10元的人工费。 有些银行甚至免费办卡。 那么，几百元不动的银行卡是为谁准备的呢？

第一，淘宝店主“刷信用”。 一位“发卡”告诉记者，淘宝店主通常需要人为创造交易量，需要买一点银行账号，把钱往上转，做成虚假交易。

第二，骗子隐瞒身份。 很多人有收到诈骗邮件的经历，被要求将钱汇入某银行账户，并有户主的名字。 这些“明目张胆”的银行账号很可能是购买的。

第三，“洗钱”的指控。 一位银行职员告诉记者，银行卡也在多个地方成为“礼物”。 有人经常拿着三四个人的身份证办银行卡，每张银行卡存几千块钱。 他们并没有隐瞒这些银行卡是用来送礼的。 卡里的钱一被取出，他们就会来银行的销售店。

但是，购卡者并不是这张卡的真正“户主”，如果真正的“户主”丢失并出售这张卡，购卡者在卡里的钱就会变成“户主”的钱。 对此，许多“刷卡”向记者保证:“一定有礼貌，没有问题。”

天津万华律师事务所律师李琳告诉记者，“刷卡”收购、销售银行卡的行为，还是“户主”本人将闲置的银行卡出售给“刷卡”的行为，都是违法的。

专家表示，银行卡交易为诈骗、“洗钱”、信用刷等行为创造有利条件，影响恶劣、危害严重，需要引起有关部门的重视，采取多种措施，切断利益链。

李琳认为，大家应该关注银行卡买卖市场，关注上游的身份证买卖市场。 公安部门可以通过技术手段，吊销丢失的身份证，从根本上切断银行卡买卖市场的首要货源。 另外，现有规定，只要携带本人身份证和他人身份证，就可以为他人代办银行卡。 相关部门可以更严格代办银行卡标准，大致上只能由开卡人持本人身份证办理银行卡。

中央财经大学民生经济研究中心主任李永壮认为，商业银行为开展银行卡业务，将大幅降低发卡机构的发卡价格，人均发卡情况非常普遍，客观上便于银行卡买卖市场。 从加强监管的角度看，监管部门可以考虑将个人办理的银行卡数量限制在一定程度上。

据青岛新闻网社天津6月3日电(中国青年报)报道