“美联储公布压力测试结果 仅1家银行未达要求”

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领先随着经济复苏的增长，银行也从房地产市场恢复、减少抵押贷款拖欠、创低价格短期利率水平的记录等多种因素中受益匪浅。

北京时间3月8日凌晨，联邦储备系统周四公布了银行压力测试结果。 18家接受测试的银行中有17家能够在严重的经济衰退中维持正常运营，它们持有的资本比例都符合监管机构的最低要求。

联邦储备系统表示，只有因获得纳税人资金支持而被政府控制大部分股份的联合汽车金融不符合监管机构在压力测试中一级资本比例超过5%的最低要求。 另外，还有摩根士丹利和高盛集团，两家银行在一级资本比率这一显示财务强度的指标上分别为5.7%和5.8%。

联合委员丹尼尔·太郎( daniel tarullo )在声明中表示，“压力测试是判断金融板块韧性的工具。 银行所持资本质量和数量在过去四年的大规模提高，有助于各银行在经济困难时期也能继续向客户和商业公司融资。 ”。

2008-2009年金融危机以来，美国监管机构试图将另一个纳税人援助项目强制执行的可能性降至最低，让银行保存一部分利润，以加强针对各自损失的资本缓冲。 随着经济进入增长的第四个年头，银行也从房地产市场回升、抵押贷款拖欠情况减少、低价短期利率水平记录等多种因素中获得了大量利润。

根据联邦储备系统主办的压力测试，接受测试的18家银行，在严重的经济衰退和失业率上升到12.1%的情况下，将连续9个季度出现4620亿美元的赤字额。 据估计，这些银行合并后的一级普通资本比率将从年第四季度的11.1%降至年第四季度的7.7%。 参加测试的18家银行资产总额占全美银行系统资产总额的70%。

联储指出，“对测试结果的预测不应该被视为这些金融机构预期或可能产生的结果，而只是假设情况下非常不利的环境下的可能性。” 联储在媒体电话会议上指出，极端不利的假设情况代表了除大衰退期外，过去100年来任何两年都可能遇到的最严重的金融灾害。

根据联邦储备系统的报告，最大的损失来源是什么“贷款组合应该承认损失和交易损失，以及在世界市场不稳定的情况下交易对方造成的损失”？ 报告指出，“合并计算这些损失，18家银行在这样严重的不利情况下占损失额的近90%。 ”。 (孔军)