“女商人用假材料骗走北京农商行4.7亿资金”

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本报讯(记者裴晓兰)北京女商人王燕利用虚假财务报告等，骗取北京农商行承兑汇票4.3亿元，流动资金贷款4800万元。 记者昨天获悉，王燕在一审法院以“贷款诈骗、承兑汇票罪”判处有期徒刑五年半后，向市二中院上诉。

2亿3千万美元还没有归还

现年53岁的王燕是北京市人，高中文化，事发前是北京泽润嘉源商贸有限责任企业、北京泰和瑞利商贸有限企业的实际控制人。 2002年8月，她因行贿罪被法院判处3年徒刑，2004年3月26日刑满释放。 这个案件中还有其他四名被告人。 其中，王亚平、马洁、彭明明分别是泰和瑞利企业的法定代表人、会计、出纳。 陈嘉源是泽润嘉源企业的法定代表人，也是王燕的儿子。

一审称，2009年1月至7月，王燕指示彭明、王亚平、马洁，以泰和瑞利企业购买钢材需要融资为名，利用虚假财务报告和虚假购房合同等资料，多次向北京农村商业银行股份有限公司十八里支行骗取承兑汇票。 骗取流动资金贷款4800万元。

2009年3月至12月，王燕与陈嘉源合作，以泽润嘉源企业购买钢材需要融资的名义，利用虚假财务报告和虚假采购合同等资料，从北京农商行亚运村支行骗取承兑汇票2.5亿元。 此后，在王燕的统治下，上述资金被挪作他用，到事发时共2亿3千万元的本金未归还。

朝阳法院认为，王燕等5人分别构成“贷款诈骗、票据承兑罪”和“骗取票据承兑罪”。 其中王燕是主犯，其余4名被告人为从犯。 法院判处他们有期徒刑五年六个月至一年九个月，并处罚金。 王燕随后提出上诉。

与银行内部有关

据悉，王燕成功犯罪，与北京农商行众多领导的帮助有关。 据北京农商行朝阳支行副行长、cbd支行行长田军证言称，他曾在贷款过程中向王燕企业提供帮助，收取对方的利润费。

时任十八里支行行长的朱立国证言称，王燕在该行承兑汇票和流动资金贷款时，对该行的审查并不严格，只是在履行手续，没有调查泰和瑞利企业钢材贸易合同的真伪。 该分店的信贷员景某也表示，在泰和瑞利企业开展信贷业务时，朱立国总裁指示说:“泰和瑞利企业是大客户，希望能好好办理手续。”

此外，北京农商行亚运村支行客户经理马某认为，在调查泽润嘉源企业基本情况过程中，该企业存在风险，企业财务报告变动较大时，赴企业现场调查只看财务报告，不看企业账目。 反映在当时的亚运村分店长崔进身上，他说:“这是老客户，一直合作，没有问题。”

上述银行职员中，田军涉嫌向某担保企业董事长非法发放贷款7.08亿多元，收受对方710万多元贿赂，目前正在司法程序中，朱立国也参与了此案。

崔进只涉及王燕事件。 他追求银行领域的成绩，解决王燕管理的泽润嘉源企业在该行形成的不良资产，违反规定，未严格履行审批程序，被亚运村支行的名义认定为泽润嘉源企业开具了面额共计2.5亿元的承兑汇票。 去年，崔进被朝阳法院一审以“违反发行金融票据罪”判处1年半有期徒刑。